方案简介
全面预算管理解决方案
结合金融企业的实际业务管理需要，快速搭建复杂的全面预算管理模型，实现从战略目标模拟预测、预算编制、预算汇总、目标分解到执行监控、预算分析考核的全过程预算管理，具有功能强大、配置灵活、使用方便的特点，可满足金融企业全面预算复杂性、多样化、个性化的管理需要。
方案架构
方案优势
灵活、高扩展性、易维护的预算模型
• 不同业务部门或分支机构间指标口径不统一，导致数据难以比对和分析 • 强大表单运算函数支持能力，支持excel运算取数公式 • 自定义存、取数模型，可扩展性强 • 预算任务智能化开启、监控、提醒
内置多场景化的目标预测模型
• 实现多因素场景管理，包含市场利率因素、内部定价因素、税率因素、风险因素、客户行为因素、规模节奏因素 • 实现多场景、多版本的测算，支持版本对比分析与量、价归因分析 • 实现账户级现金流模拟预测和重定价，最大限度的保障存量预测规模、损益结果的精准度
支持高效规范的预算编制过程
• 根据预算模型自动生成预算数据，自动汇总 • 预算编制过程中根据检查规则对数据进行规范化检验 • 编制过程中实现业财一体 • 类excel操作，支持数据导入、导出，快速复制
支持实现科学、规范、灵活的预算控制与调整流程
• 按照管理需求自定义预算控制策略 • 与费用报销管理系统无缝衔接进行控制，与绩效系统打通进行目标传达 • 对预算执行控制结果进行预警提醒 • 支持多种调整方式 • 可控制调整的范围
实现预算数据的集中管控，提供多种预算分析方式
• 支持业务申请过程中与预算系统的数据交互，对预算进行集中管控 • 提供多种预算分析方式，包括多版本、多方案的对比与归因分析 • 提供预算执行分析、预算滚动测算分析
高可扩展性的系统架构
• 系统架构设计逻辑清晰，可扩展性强 • 建立统一的数据标准模型以及数据校验体系，保证数据口径的一致性与准确性 • 提供标准接口与相关系统进行对接
方案价值
提升战略规划能力
助力金融企业经营形成管理闭环，提升经营战略规划能力，实现“开始于战略并回归于战略”，多视觉检验预算目标的合理性，从 市场份额、经营发展增长趋势、资本约束、流动性、其他监管约束指标等多方面检验检查目标，发挥预算指挥棒作用
优化内部管理水平
推动组织、流程、权责、模型等基础规范建设，不断提升分析、决策能力和银行内部管控力度，通过历史预测对比与回检，调整预测 方案管理策略，逐步降低目标与实际的偏离度
助力财务管理转型
通过系统建设的技术手段，提高预算管理中预测、编制、分析效率，为金融企业向管理型财务转型提供助力
典型客户
